Postupak procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma i način provođenja mjera dubinske analize ⇒

Pravilnik o postupku procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma te načinu provedbe mjera pojednostavljene i pojačane dubinske analize stranke objavljen je u Narodnim novinama broj 109/24, a stupio je na snagu 21. rujna 2024. godine.

Odredbe Pravilnika

Pravilnikom se propisuju:

1. postupak procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma,
2. čimbenici rizika koje su obveznici dužni razmotriti pri procjeni rizika od pranja novca financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosom i povremenom transakcijom i
3. način provođenja mjera pojednostavljene i pojačane dubinske analize stranke.

Obveznik je dužan uspostaviti sustave i kontrole kako bi stalno preispitivao svoje procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s njegovim poslovanjem te pojedinačnim poslovnim odnosima kako bi se osiguralo da njegova procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma bude ažurna i odgovarajuća.

Najnovije objave u našim NOVOSTIMA pratite »OVDJE!«

Ispunjavanje obveza

Obveznici su financijske institucije kako su definirane člankom 4. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranje terorizma (dalje: Zakon) i za čiji nadzor je nadležan Financijski inspektorat Republike Hrvatske.

Kako bi ispunio svoje obveze utvrđene u Zakonu, obveznik je dužan procijeniti:

1. rizik od pranja novca i financiranja terorizma kojem je izložen zbog prirode i složenosti svojeg poslovanja (procjena rizika cjelokupnog poslovanja)
2. rizik od pranja novca i financiranja terorizma kojem je izložen zbog ulaska u poslovni odnos ili provedbe povremene transakcije (pojedinačne procjene rizika).

Svaka procjena rizika treba se sastojati od:

• utvrđivanja čimbenika rizika od pranja novca i financiranja terorizma
• procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma.

Mjere dubinske analize stranke trebale bi obveznicima pomoći da bolje razumiju rizik povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima ili povremenim transakcijama.